Bisnis layanan uang memainkan peran penting dalam memberikan layanan keuangan kepada orang-orang yang tidak memiliki rekening bank di Amerika Serikat. MSB mampu menyediakan wesel, cek perjalanan, mencairkan cek, penukaran mata uang, dan transfer uang kawat domestik. Hukum Federal mensyaratkan bahwa MSB juga harus mematuhi hukum negara. Setiap negara bagian memiliki persyaratan lisensi dan registrasi, dokumentasi, dan prosedur penyimpanan catatan tertentu. Selain itu, ada persyaratan ikatan dan batasan tentang apa yang harus dilakukan dengan dana sebelum pencairan.
Gabungkan bisnis Anda. Hubungi sekretaris kantor negara bagian Anda dan unduh formulir yang diperlukan untuk memasukkan bisnis Anda. Dapatkan nomor identifikasi ketenagakerjaan (EIN) dari Internal Revenue Service sehingga Anda dapat membuka rekening bank.
Unduh Formulir 107 dari situs web Financial Crimes Enforcement Network, fincen.gov, dan daftarkan perusahaan Anda sebagai MSB. Jaringan adalah bagian dari Departemen Keuangan AS.
Pekerjakan petugas kepatuhan. Orang ini akan memiliki tanggung jawab berkelanjutan untuk mematuhi MSB Anda dengan semua peraturan federal dan negara bagian. Dia harus memiliki wewenang untuk mengawasi semua akun baru, melatih staf untuk mengetahui apa yang harus dicari dalam kegiatan pencucian uang dan menjaga prosedur operasi tetap terkini.
Kembangkan manual operasi. MSB Anda perlu memiliki kebijakan dan prosedur tertulis untuk melakukan kegiatan sehari-hari. Manual harus didasarkan pada penilaian tertulis risiko terhadap MSB dan harus disesuaikan dengan bisnis. Manual harus terdiri dari prosedur untuk mendokumentasikan aktivitas transaksi, mengumpulkan identifikasi pelanggan, memelihara catatan, pelaporan mata uang asing dan pelaporan aktivitas mencurigakan, serta prosedur untuk pelatihan yang berkelanjutan.
Mulai beriklan. Papan iklan, iklan surat kabar, dan Internet adalah tempat yang sangat baik untuk mengiklankan bisnis pengiriman uang Anda. Kembangkan situs web yang mudah digunakan dan memiliki sistem keamanan yang kuat. Ini akan mencegah pengguna yang tidak sah dari meretas ke dalam basis data pelanggan Anda.
