Pengembalian Periode Holding adalah ukuran investasi yang menghitung pengembalian yang telah Anda terima atas investasi Anda selama jangka waktu Anda memegang investasi. Ini adalah perhitungan sederhana yang dapat digunakan untuk membandingkan tingkat pengembalian Anda dengan tingkat pengembalian target atau untuk membandingkan berbagai peluang investasi untuk melihat mana yang menghasilkan pengembalian tertinggi. Melakukan tahunanisasi HPR memungkinkan Anda untuk membandingkan investasi dengan periode penahanan yang berbeda satu sama lain.
Item yang Anda butuhkan
-
Kalkulator
-
Pensil
-
Kertas
-
Atau: Lembar kerja Microsoft Excel
Menghitung HPR
Kumpulkan bersama laporan investasi dari investasi yang ingin Anda hitung HPR. Informasi yang Anda butuhkan adalah nilai awal investasi ketika Anda membelinya, pendapatan yang telah Anda terima selama Anda memegang investasi termasuk bunga, dividen dan capital gain, dan nilai akhir investasi jika berbeda. dari nilai awal.
HPR dihitung sebagai berikut: Penghasilan + (nilai akhir - nilai awal) / nilai awal Mari kita lihat sebuah contoh. Saham yang telah Anda pegang dalam portofolio Anda selama enam bulan telah membayar dividen sebesar $ 47 dan saat ini bernilai $ 693. Anda membeli stok enam bulan lalu dengan harga $ 550. HPR akan menjadi: $ 47 + ($ 693 - $ 550) / $ 550 atau 34,5% Anda telah memiliki pengembalian 34,5% atas investasi Anda selama jangka waktu Anda memegangnya.
Jika Anda ingin menghitung HPR pada ikatan diskon, Anda cukup mengambil perbedaan antara apa yang Anda beli untuk ikatan tersebut dan nilainya saat ini. Misalnya, jika Anda membeli obligasi bulan lalu di $ 943 dan nilai nominalnya sekarang $ 958, pengembalian masa holding Anda akan menjadi: ($ 958 - $ 943) / $ 943 atau 1,6%
Membuat Tahunan HPR Anda
Batasan dari perhitungan HPR adalah bahwa itu tidak memperhitungkan berapa lama Anda telah memegang investasi. Dalam contoh di atas, tidak benar-benar memberi tahu Anda apa pun untuk mengetahui bahwa Anda telah menghasilkan 34,5% atau 1,6% karena investasi telah diadakan untuk periode waktu yang berbeda. Menghasilkan 1,6% dalam sebulan jauh berbeda dengan menghasilkan 1,6% dalam setahun. Melakukan tahunan HPR memungkinkan Anda untuk membandingkan "apel dengan apel" sehingga Anda tahu berapa banyak investasi yang akan dilakukan dalam satu tahun berdasarkan tingkat pengembalian saat ini.
Untuk membuat tahunan HPR Anda menggunakan bunga sederhana, kalikan dengan 12 dibagi dengan jumlah bulan Anda telah memegang investasi. Misalnya, dalam contoh stok pertama kami, pengembalian tahunan adalah 34,5% X 12/6 atau 69%. Dalam contoh obligasi kedua, pengembalian tahunan adalah 1,6% X 12/1 atau 19,2%.
Sekarang Anda dapat membandingkan pengembalian investasi yang berbeda. Investasi saham dalam contoh di atas menghasilkan pengembalian 69% per tahun sedangkan investasi obligasi kami menghasilkan 19,2%.
