Untuk profesional penjualan keuangan, menemukan peluang untuk menciptakan investasi residual dan, dengan demikian, pendapatan komisi residual memberikan pertumbuhan karir jangka panjang dan sumber pendapatan. Menjual rencana pensiun kepada pemilik usaha kecil adalah ceruk yang sering diabaikan karena prosesnya begitu lama. Prospek melalui implementasi rencana dapat memakan waktu berbulan-bulan, bahkan bertahun-tahun. Namun, mereka yang rajin mengejar penjualan program pensiun, menghasilkan komisi bulanan yang konsisten dengan setiap dolar yang dikontribusikan ke dalam rencana tersebut oleh pemberi kerja dan karyawan.
Bacalah berbagai opsi rencana pensiun usaha kecil (IRA Sederhana, 401K, SEP IRA, Keogh, solo 401K) yang diizinkan oleh Internal Revenue Service. Pelajari pro dan kontra tentang masing-masing rencana dan jenis bisnis yang dilayani oleh masing-masing jenis rencana.
Mulai database klien dan prospek yang ada. Telusuri profil klien yang ada untuk menemukan klien yang memiliki akun pribadi dengan Anda tetapi wiraswasta. Buatlah daftar prospek usaha kecil dengan mendaftar nama-nama bisnis di sekitar kantor Anda atau yang sering Anda kunjungi.
Jaringan di mixer bisnis lokal dibuat oleh Kamar Dagang, Administrasi Bisnis Kecil dan dewan ekonomi lokal. Bersikap ramah dan terbuka tentang apa yang Anda lakukan, khususnya bahwa Anda memberikan solusi manfaat pensiun untuk bisnis kecil.
Mensponsori seminar melalui salah satu jaringan bisnis lokal untuk mengedukasi pemilik usaha kecil tentang perencanaan pensiun. Undang semua anggota organisasi, serta mereka yang ada di buku prospek Anda.
Pertahankan citra profesional dalam semua rapat, presentasi, dan korespondensi. Anda menawarkan produk premium dan harus menunjukkan rasa sukses pribadi, termasuk alat tulis berkualitas, pena, dan pengikat presentasi. Kenakan pakaian bisnis yang dipasang dengan benar yang bersih dan tertekan.
Tawarkan konsultasi gratis untuk meninjau rencana yang ada atau mengembangkan strategi rencana pensiun. Gunakan konsultasi ini sebagai cara untuk mengenal prospek dan menunjukkan kepada mereka keahlian Anda.
Kirim buletin melalui email (atau surat untuk mereka yang tidak memiliki email) yang menguraikan undang-undang yang memengaruhi rencana pensiun dan peluang baru untuk meningkatkan tabungan pensiun atau meningkatkan retensi karyawan.
Tindak lanjuti dengan prospek setelah Anda membuat presentasi. Tawarkan untuk menjawab pertanyaan atau merancang proposal sekunder apa pun.
Minta penjualan. Anda dapat melakukan semua hal lain dengan benar, tetapi jika Anda tidak meminta penjualan, kemungkinan besar Anda tidak akan mendapatkannya. Bersikap ramah dan langsung, tetapi jangan memaksakan.
