Pada permukaan akan terlihat bahwa jumlah yang diperoleh perusahaan Anda - pendapatan bersihnya - haruslah jumlah yang tersedia untuk dibelanjakan, atau arus kas operasi bersihnya. Namun, sifat memanfaatkan dan mengoperasikan bisnis kecil menciptakan situasi di mana Anda kadang-kadang mendapatkan uang yang langsung dibayarkan untuk membayar utang masa lalu, dan Anda kadang-kadang meminjam uang yang tersedia untuk dibelanjakan meskipun Anda tidak mendapatkannya.
Batas pemasukan
Penghasilan bersih adalah jumlah yang diperoleh perusahaan Anda, atau laba bersihnya. Bisnis menghitung laba bersih dengan mengurangi nilai pengeluaran bisnis yang dianggap sah untuk keperluan pajak dari penerimaan penjualan kotor, atau pendapatan kotor. Dengan kata lain, laba bersih adalah jumlah yang tersisa dari sebuah bisnis setelah menghitung berapa yang dihabiskan untuk beroperasi. Pengeluaran bisnis yang diijinkan termasuk sewa properti bisnis, persediaan dan bahan, penggajian, pajak bisnis dan lisensi, dan bunga hutang bisnis.
Arus Kas Operasi
Arus kas adalah istilah yang mengacu pada jumlah uang yang dimiliki bisnis untuk menutup biaya operasional sehari-hari. Bisnis menghasilkan uang dengan menjual barang dan jasa, tetapi mereka juga membiayai kegiatan bisnis melalui suntikan modal dari pemilik dan pemangku kepentingan lainnya, dan juga dari pinjaman. Arus kas operasi bersih adalah jumlah yang tersisa perusahaan setelah mengurangi pengeluaran yang sedang berlangsung dari jumlah yang tersedia untuk memenuhi pengeluaran ini.
Perbedaan
Berbagai situasi dapat menyebabkan perbedaan antara laba bersih perusahaan dan arus kas operasi bersihnya. Meskipun bunga pinjaman bisnis biasanya dibayarkan saat masih harus dibayar, pokok pinjaman bisnis dapat digunakan untuk membayar biaya yang menurunkan laba bersihnya, setidaknya dalam jangka pendek. Sebaliknya, ketika bisnis membayar kembali pokok pinjaman, ia melakukannya dengan menggunakan pendapatan atau laba bersih yang tidak tersedia sebagai arus kas karena mereka akan menuju pembayaran pinjaman.
Hubungan
Jika bisnis Anda menghasilkan laba tetapi arus kas operasi bersih Anda tidak mencukupi, Anda mungkin akan mengalami stres tetapi perusahaan Anda mungkin berada di jalur yang benar, dan kemungkinan besar hanya masalah waktu sebelum Anda mengejar ketinggalan dan meningkatkan uang tunai Anda. mengalir. Jika perusahaan Anda tidak menghasilkan laba tetapi arus kas operasi bersih Anda masih cukup untuk menutupi operasi harian Anda, itu hanya masalah waktu sebelum Anda mengalami masalah karena Anda menghabiskan uang yang belum Anda peroleh. Akhirnya Anda harus melunasi hutang Anda.
