Jika Anda telah menunjuk pialang asuransi untuk menerima penawaran asuransi dan mengelola kebijakan atas nama Anda, orang itu akan menjadi pialang catatan. Ia memiliki wewenang tunggal untuk mendapatkan dan mengevaluasi penawaran asuransi dan menegosiasikan persyaratan dengan perusahaan asuransi. Hanya satu orang yang bisa menjadi broker catatan menurut Investopedia. Jika Anda ingin merekrut broker baru, Anda harus mengikuti mekanisme standar industri untuk mengganti broker catatan Anda saat ini dengan yang baru.
Kiat
-
Pialang asuransi yang memiliki wewenang eksklusif untuk bernegosiasi dengan perusahaan asuransi atas nama Anda dikenal sebagai pialang catatan.
Apa itu Pialang Rekor?
Sementara perusahaan asuransi mengandalkan broker asuransi untuk membawa mereka akun pelanggan untuk evaluasi, mereka tidak ingin banyak broker membuat pertanyaan tentang akun yang sama. Ini akan menggandakan upaya karena penjamin emisi perusahaan harus mengutip risiko yang sama untuk beberapa broker. Jadi, perusahaan asuransi hanya akan mengenali satu broker untuk melakukan bisnis dengan risiko apa pun. Orang ini dikenal sebagai pialang rekor. Pialang catatan memiliki wewenang eksklusif untuk menerima penawaran, komunikasi, pemberitahuan, dan kebijakan atas nama pemegang polis.
Siapakah Broker Rekor?
Biasanya, pialang catatan adalah pialang yang pertama kali menyerahkan akun pelanggan ke perusahaan asuransi, kata Hope Aviation. Perusahaan akan menganggap orang ini adalah broker pilihan pertama Anda kecuali ada bukti bahwa Anda lebih suka orang lain. Artinya, Anda mungkin terikat pada satu broker asuransi tanpa menyadarinya. Misalkan misalnya, bahwa polis asuransi Anda akan diperpanjang dan Anda memutuskan untuk mencari proposal yang bersaing melalui broker asuransi lain. Pialang kedua akan diblokir dari mendapatkan penawaran jika pialang Anda saat ini telah menghubungi perusahaan-perusahaan besar di pasar dan membuat pertanyaan atas nama Anda. Itu karena broker Anda saat ini akan terdaftar sebagai broker of record.
Bisakah saya mengubah broker catatan?
Pilihan broker sepenuhnya menjadi milik Anda. Jika Anda tidak puas dengan kinerja broker Anda saat ini atau yakin bahwa broker lain dapat membawa lebih banyak ke meja di area risiko tertentu, maka Anda dapat mengubah broker catatan (BOR). Di bawah persyaratan asuransi BOR saat ini, Anda melakukan ini dengan menandatangani broker dari formulir perubahan catatan, yang kadang-kadang disebut agen ACORD dari formulir perubahan catatan. ACORD adalah Asosiasi untuk Penelitian dan Pengembangan Operasi, sebuah lembaga nirlaba yang mengembangkan standar dan dokumentasi universal yang dipatuhi semua perusahaan asuransi. Perubahan bentuk broker, tersedia online, dikenal sebagai formulir ACORD 36.
Berapa Banyak Pialang yang Dapat Anda Tunjuk?
Agen perubahan catatan memberikan transisi yang mulus dari satu broker ke broker berikutnya untuk beberapa atau semua persyaratan asuransi Anda. Anda dapat menetapkan satu BOR tunggal untuk menegosiasikan semua komitmen asuransi Anda, atau Anda dapat menugaskan broker yang bersaing untuk bernegosiasi dengan satu atau lebih perusahaan asuransi yang disebutkan sementara membiarkan perusahaan asuransi lain terbuka untuk bekerja sama dengan broker Anda saat ini. Ada ruang di formulir bagi Anda untuk mendaftar semua kebijakan yang Anda inginkan untuk diwariskan oleh broker rekaman baru. Pilihannya terserah Anda.
Konsekuensi Menandatangani Agen dari Formulir Perubahan Catatan
Setelah ditandatangani, agen formulir perubahan catatan mengakhiri hubungan antara Anda dan broker Anda saat ini dan menghilangkan izin baginya untuk bernegosiasi dengan perusahaan asuransi. Ini mengkonfirmasi penunjukan broker baru dan memberinya kemampuan eksklusif untuk bernegosiasi dengan perusahaan asuransi untuk Anda. Di mana ada keputusan underwriting yang sudah ada di atas meja, BOR baru akan mewarisi komitmen tersebut. Ketahuilah bahwa perusahaan asuransi akan memberi tahu broker Anda saat ini tentang formulir pembatalan. Meskipun Anda tidak perlu berbicara dengan broker lama, itu milik profesional untuk memberi tahu dia tentang penghentian dan menyetujui perubahan perwakilan yang bersahabat.
