Tujuan dari proyeksi bisnis lima tahun adalah untuk memberikan indikasi bagaimana kinerja sebuah perusahaan selama lima tahun ke depan. Ini menunjukkan potensi keuntungan bisnis, jumlah modal yang dibutuhkan perusahaan dan arus kas yang diharapkan. Kreditor biasanya memerlukan jenis informasi ini sebelum meminjamkan uang ke bisnis. Dokumen tersebut harus menampilkan proyeksi bulanan untuk tahun pertama rencana dan proyeksi triwulanan atau tahunan untuk tahun dua hingga lima.
Kompilasi informasi latar belakang. Proyeksi yang Anda buat harus dibenarkan dengan data keuangan historis atau penelitian latar belakang. Jika bisnis sudah terbentuk, berikan data kinerja keuangan dari tiga hingga lima tahun terakhir untuk konteks. Ini termasuk laporan pendapatan, neraca, dan laporan arus kas untuk setiap tahun bisnis Anda, hingga lima tahun. Jika Anda memulai bisnis baru, lakukan penelitian untuk mendukung proyeksi keuangan Anda. Misalnya, referensi data industri dari asosiasi perdagangan dan berbicara dengan orang lain di industri.
Persiapkan proyeksi laporan laba rugi untuk menunjukkan jumlah pendapatan yang Anda harapkan dari perusahaan dan biaya yang harus dikeluarkan. Cantumkan semua sumber pendapatan dan pengeluaran perusahaan, dan perkirakan jumlah setiap item untuk setiap periode bulanan, triwulanan, atau tahunan selama periode proyeksi lima tahun. Jumlahkan sumber pendapatan dan pengeluaran untuk setiap periode masing-masing. Kurangi pengeluaran dari pendapatan untuk menunjukkan berapa banyak keuntungan atau kerugian yang diharapkan dari bisnis pada periode tersebut.
Persiapkan proyeksi neraca untuk menunjukkan bagaimana posisi keuangan perusahaan secara keseluruhan diperkirakan akan berubah seiring waktu. Daftar semua aset perusahaan, seperti uang tunai, inventaris, dan piutang dagang; kewajiban, seperti hutang dagang dan biaya yang masih harus dibayar; dan sumber-sumber ekuitas, seperti saham biasa dan saham preferen. Hitung nilai awal setiap aset, kewajiban, dan sumber ekuitas di kolom pertama neraca. Di kolom berikutnya, perlihatkan nilai taksiran item-item ini selama setiap periode bulanan, triwulanan atau tahunan dalam periode proyeksi lima tahun.
Persiapkan proyeksi arus kas untuk menunjukkan jumlah uang tunai yang Anda harapkan diterima dan dibayarkan perusahaan dari waktu ke waktu. Daftar setiap sumber uang tunai yang masuk dan keluar. Perkirakan jumlah uang tunai yang akan diterima dan dibelanjakan untuk setiap item selama setiap periode bulanan, triwulanan atau tahunan dalam periode proyeksi lima tahun. Di bagian bawah setiap kolom, tunjukkan jumlah uang tunai yang diproyeksikan akan dimiliki perusahaan pada awal dan akhir periode masing-masing.
