Mengumpulkan semua informasi yang benar tentang klien atau gagal melakukannya dapat, masing-masing, memastikan individu memiliki cakupan yang cukup jika terjadi kehilangan atau membuat klien rentan. Karena detail yang tampaknya kecil dapat membuat perbedaan yang signifikan dalam harga premi dan jumlah pertanggungan yang diberikan, merupakan tanggung jawab agen asuransi untuk teliti dan mengajukan pertanyaan yang tepat saat menulis kebijakan komersial.
Dasar
Agen asuransi komersial harus mengumpulkan informasi mengenai nama lengkap klien dan nama-nama pemilik bisnis lain, beserta tanggal lahir dan nomor Jaminan Sosial mereka. Yang juga diperlukan adalah nama bisnis, jenis entitas bisnis, alamat fisik dan alamat surat-menyurat bisnis dan nomor kontak untuk klien. Seorang agen juga harus memberi tahu jenis bisnis yang dimiliki klien, ukuran luas bangunan dan informasi mengenai pinjaman bisnis yang memerlukan bukti asuransi.
Kebutuhan Asuransi Komersial
Polis asuransi komersial dasar memberikan pertanggungan dan pertanggungan properti. Untuk memastikan klien memiliki pertanggungan kewajiban yang memadai, agen asuransi harus memiliki laporan triwulanan lengkap, angka penjualan, dan laporan penggajian. Penting bagi kebijakan untuk mewakili kekayaan bersih bisnis seakurat mungkin. Jika bisnis memiliki berbagai jenis operasi pendapatan, agen asuransi harus memastikan angka penjualan dan data gaji dipisahkan oleh kelas bisnis.
Selain mengetahui ukuran bangunan tempat bisnis itu berada, seorang agen asuransi juga perlu mengetahui biaya penggantiannya dan isinya. Isi harus mencakup furnitur, komputer, peralatan, dan mesin.
Kebutuhan Kebijakan Tambahan
Jika agen menawarkan kebijakan tambahan yang mungkin menguntungkan klien, agen harus meninjaunya dengan kliennya. Kebijakan tambahan ini mencakup asuransi banjir untuk menawarkan perlindungan jika terjadi kerusakan air, asuransi kompensasi pekerja, asuransi mobil komersial dan asuransi kesetiaan.
Pendidikan Klien
Klien asuransi komersial menggunakan polis asuransi untuk membantu melindungi investasinya. Penting bagi klien untuk mengetahui detail kebijakan. Saat mendidik klien tentang kebijakan komersial, agen harus meninjau batas tanggung jawab, kerugian yang tidak tercakup dalam kebijakan, cara kerja yang dapat dikurangkan dan bagaimana mengajukan klaim. Ini juga merupakan ide yang baik untuk mendidik klien tentang alasan mengapa premi asuransi komersial dapat berubah.
Periksa kembali informasinya
Agen asuransi harus selalu memeriksa ulang ejaan nama dan bisnis kliennya, memverifikasi keakuratan alamat yang diberikan dan memastikan informasi kontak dan nomor Jaminan Sosial yang diberikan ditulis dengan benar. Ini juga merupakan ide yang baik untuk meminta klien memeriksa informasi yang ditulis untuk memverifikasi kebenarannya.
