Ketika Anda baru memulai dan membutuhkan uang, pendaratan dana dari investor malaikat dapat membantu Anda membawa bisnis Anda ke tingkat berikutnya. Orang-orang kaya ini menyediakan modal, saran, dan kontak industri untuk memulai operasi Anda dengan imbalan saham ekuitas dalam bisnis. Seorang investor malaikat akan menempatkan bisnis Anda di bawah kaca pembesar dan mungkin hanya mau berinvestasi jika ide Anda memiliki potensi pertumbuhan tinggi.
Kiat
-
Investor malaikat adalah orang, bisnis, atau grup yang memberikan dukungan keuangan untuk perusahaan pemula.
Apa itu Investor Malaikat?
Angel investor, juga dikenal sebagai malaikat bisnis, menggunakan dana pribadi mereka untuk berinvestasi dalam pertumbuhan bisnis tahap awal. Sebagian besar investor malaikat adalah individu dengan kekayaan bersih tinggi, biasanya dengan pengalaman bisnis, yang memiliki pengetahuan luas dan kontak industri untuk dibagikan dengan pendiri. Ini menjadikan mereka sumber keuangan startup yang sangat menarik. Perusahaan baru rentan terhadap kegagalan, dan kombinasi pembiayaan dan pengalaman manajerial langsung meningkatkan kemungkinan bahwa perusahaan yang masih muda akan bertahan.
Apa yang Investor Malaikat Lakukan?
Selain menyediakan modal awal, peran utama investor malaikat adalah untuk memperkuat pendiri. Anda dapat berharap dia menggali jauh ke dalam rencana bisnis, menantang operasi Anda dan strategi pertumbuhan. Kapan Anda akan merekrut staf? Bagaimana Anda meningkatkan produksi Anda? Apa strategi peluncuran produk yang paling efektif? Investor malaikat menyediakan papan suara real-time untuk membantu Anda memikirkan berbagai pertanyaan strategis yang mungkin muncul di sepanjang jalan. Banyak juga akan bertindak sebagai konektor, memperkenalkan Anda ke penyedia modal ventura lebih jauh di telepon jika Anda membutuhkannya.
Bagaimana Investor Malaikat Berbeda dari Venture Capitalist?
Kebanyakan investor malaikat ada dalam permainan untuk sesuatu selain uang, seperti kesempatan untuk memberikan kembali kepada komunitas atau kesempatan untuk mendukung ide bisnis yang dekat dengan hati malaikat. Namun, pada akhirnya, ia menginvestasikan uangnya sendiri dalam bisnis Anda, dan modal pribadinya ada di telepon jika ide Anda gagal. Untuk alasan itu, Anda dapat mengharapkan malaikat bisnis menjadi sangat aktif di perusahaan Anda, bekerja keras untuk menyingkirkan perusahaan Anda. Bersiaplah untuk memberinya kursi di dewan direksi dan suara dalam keputusan masa depan perusahaan.
Sebaliknya, kapitalis ventura menginvestasikan uang orang lain. Mereka memiliki potensi untuk menginvestasikan lebih banyak uang dalam bisnis Anda, jadi jika Anda membutuhkan investasi di utara $ 1 juta, ada baiknya berbicara dengan seorang pemodal ventura. Kelemahannya adalah bahwa pemodal ventura jauh lebih digerakkan oleh laba dan hanya akan melihat bisnis yang sangat berpotensi untuk tumbuh. Pengembalian minimum yang dapat diterima untuk dana modal ventura adalah di suatu tempat di wilayah 10 hingga 30 kali investasi awal, yang biasanya datang dalam bentuk penawaran umum perdana atau pembelian. Seorang kapitalis ventura dapat mengarahkan Anda ke jalan keluar yang besar sehingga mereka dapat mewujudkan pengembalian besar secepat mungkin.
Ketika memilih antara pemodal ventura dan investor malaikat, faktor penentu sering kali adalah kematangan bisnis Anda. Sementara angel investor datang pada tahap sangat awal dalam proses ketika bisnis Anda masih dalam tahap awal, para pemodal ventura biasanya datang lebih awal, setelah Anda membuktikan bahwa ada daya tarik dalam ide Anda. Jauh lebih mudah untuk berputar atau meninggalkan ide sepenuhnya ketika Anda telah mengumpulkan $ 300.000, bukan $ 3 juta, sehingga pemodal ventura tidak mungkin menyentuh perusahaan di tahap awal startup.
Berapa Banyak Investor Angel Berinvestasi?
Investasi tipikal adalah antara $ 25.000 dan beberapa juta dolar per perusahaan, dengan sweet spot antara $ 150.000 dan $ 1,5 juta. Keuangan dapat berupa suntikan uang bibit satu kali atau dukungan berkelanjutan untuk membawa perusahaan melewati masa-masa sulit.
Bagaimana Investor Angel Dibayar Kembali?
Karena tingkat kegagalan startup muda sangat tinggi, investasi dapat dengan mudah hilang. Angel investor berharap mendapat kompensasi atas risiko yang mereka ambil, dan sudah lazim memberikan malaikat saham di perusahaan. Ini memungkinkannya untuk mendapat untung dari penjualan berikutnya atau penawaran umum perdana. Penawaran bervariasi tergantung pada penilaian, tetapi kebanyakan malaikat akan mengambil bagian minoritas di perusahaan Anda di wilayah 10 hingga 40 persen untuk investasi skala menengah. Bagi seorang pendiri pekerja keras, memberikan 40 persen dari "bayi" Anda mungkin tampak seperti banyak. Namun, jika startup gagal - dan kebanyakan tidak - 40 persen tidak ada apa-apa.
Apakah Investor Malaikat Tepat untuk Bisnis Saya?
Investor malaikat hanya dibayar kembali ketika mereka menjual ekuitas mereka. Karena itu, mereka akan mencari strategi keluar - yaitu, cara untuk menjual saham mereka di kemudian hari dengan lebih dari biaya investasi awal mereka. Jika Anda tidak menampilkan potensi pertumbuhan semacam ini, Anda tidak mungkin menarik investasi malaikat. Ingat, Anda melepaskan bagian dari perusahaan Anda. Jika Anda tidak mau menyerahkan saham ekuitas besar, Anda mungkin ingin mempertimbangkan bentuk pendanaan lain atau mencari opsi untuk membeli ekuitas malaikat jika Anda membayar kembali investasi awal. Ada lebih dari satu cara untuk menguliti kucing, jadi bersiaplah untuk bernegosiasi.
Bagaimana Anda Menemukan Investor Malaikat?
Kebanyakan investor malaikat tidak melambaikan tangan di udara sambil berteriak, "Saya seorang investor malaikat, ayo ambil uang saya!" karena jika mereka melakukannya, mereka akan dibombardir dengan nada. Bagaimanapun, kebanyakan malaikat bisnis bukanlah investor profesional penuh waktu. Sebaliknya, mereka adalah apa yang disebut industri "DDI" - dokter dengan pendapatan yang dapat dibuang - meskipun mereka mungkin juga sama-sama dokter gigi, akuntan, pengacara, pendiri bisnis dan pengusaha yang berinvestasi di perusahaan. Intinya, mereka memiliki pekerjaan harian, jadi mencari investor malaikat yang tepat untuk bisnis Anda mungkin memerlukan sedikit kerja keras. Beberapa cara untuk terhubung termasuk yang berikut:
Kontak dan Jaringan
Sebagian besar kesepakatan terjadi melalui jaringan informal. Anda mungkin akan terkejut melihat kekuatan jaringan Anda sendiri untuk menghubungkan Anda dengan orang-orang kaya yang bersedia mengambil risiko pada ide Anda. Pengacara, akuntan, dan penasihat bisnis kecil sering bertindak sebagai penghubung. Kisah sukses terkenal seperti Whatsapp dan Uber telah memotivasi banyak orang kaya untuk mempertimbangkan investasi malaikat dengan harapan mendapatkan hasil yang tinggi. Mulailah dengan menyampaikan bahwa Anda sedang mencari investasi. Jika Anda tidak memberi tahu siapa pun bahwa Anda mencari uang dari malaikat, Anda mungkin tidak akan pernah menemukannya.
Acara
Bertemu dan terlibat dengan para malaikat di lokakarya awal dan acara investor malaikat dapat memberi Anda waktu yang berharga. Ada lusinan peristiwa ini terjadi setiap minggu. Pencarian Google sederhana untuk acara startup harus menghasilkan berbagai opsi. Beberapa akan spesifik industri, sementara yang lain dikenakan oleh organisasi yang berusaha untuk mencocokkan pengusaha dengan investor. Apakah Anda bertemu dengan seorang investor yang akan mendanai Anda, peristiwa ini penting untuk mempelajari apa yang dipikirkan malaikat dan apa yang perlu Anda lakukan untuk membuat presentasi yang lebih baik.
Sumber Daya Online
Beberapa malaikat investor mengumpulkan sumber daya mereka sehingga mereka dapat melakukan investasi yang lebih besar. Sindikat ini cenderung memiliki situs web di mana pengusaha dapat mengajukan permohonan untuk pendanaan. Angel Capital Association adalah aliansi profesional kelompok malaikat terorganisir di AS, dan situs-situs seperti www.angelinvestmentnetwork.us dan www.gust.com sering menampilkan investor yang ingin menginvestasikan uang. Periksa situs web ini untuk grup lokal yang akan menerima permintaan pendanaan tanpa diminta.
Lakukan Uji Tuntas Anda
Sebelum menandatangani di garis putus-putus, pahami bahwa angel investor harus memenuhi standar Komisi Keamanan dan Pertukaran untuk investor terakreditasi. Dengan kata lain, malaikat harus memiliki kekayaan bersih minimal $ 1 juta dan pendapatan tahunan setidaknya $ 200.000. Ini adalah titik tolak yang berguna untuk mengesampingkan individu yang tidak akan memenuhi syarat sebagai investor terakreditasi.
Bagaimana Anda membujuk seorang malaikat bisnis untuk menulis cek?
Pertama dan terutama, seorang investor malaikat akan melihat taruhannya. Dia akan berharap bahwa Anda telah menginvestasikan, katakanlah, $ 10.000 atau $ 15.000 dari uang Anda sendiri ke dalam bisnis atau bahwa Anda telah meyakinkan teman dan keluarga untuk mendukung prototipe Anda. Ini menunjukkan bahwa Anda memiliki keyakinan pada ide bisnis Anda. Memiliki kulit dalam permainan menunjukkan bahwa Anda bersedia mengambil risiko uang Anda sendiri dan hubungan keluarga untuk membuat bisnis ini sukses.
Tentunya, investor malaikat akan mencari ide bisnis yang bagus yang berpotensi menjadi sangat besar. Anda akan membutuhkan presentasi yang dipoles dan kemauan untuk berkompromi pada ekuitas untuk menutup kesepakatan. Yang sama pentingnya adalah tim yang dapat memimpin gagasan menuju kesuksesan. Seorang investor malaikat akan bertanya, "Apakah Anda memiliki hasrat, keterampilan penjualan, keahlian bisnis, etos kerja, rasa hormat dan integritas untuk memajukan bisnis ini? Dapatkah pendiri menerima saran dan belajar dari pengalaman saya? Apakah pendiri benar-benar yang ia presentasikan? menjadi?"
Uji tuntas tradisional tidak layak pada tahap awal bisnis karena tidak ada data historis yang bermakna. Karena itu, Anda akan memerlukan rencana bisnis yang kuat yang berisi penilaian yang kuat. Malaikat potensial akan memeriksa buku-buku dengan sisir bergigi halus untuk memastikan bahwa Anda dapat membenarkan jumlahnya dan bahwa mereka tidak didorong oleh angan-angan. Penjualan seperti apa yang Anda miliki dalam periode apa? Apa yang telah Anda lakukan untuk mencapai daya tarik di pasar Anda? Harapkan calon malaikat untuk menghabiskan banyak waktu meninjau model bisnis, produk, logika pasar Anda, saluran penjualan, pendorong pendapatan, pendorong biaya, margin dan banyak lagi. Dia akan mencari model referensi di pasar untuk memvalidasi pendekatan yang telah Anda lakukan.
Siapa Investor Malaikat Tertinggi?
Seperti halnya industri mana pun, ada malaikat nama besar yang mendominasi pemandangan dan malaikat kecil di belakang layar yang hanya akan Anda temukan melalui jaringan pribadi. Malaikat teratas adalah investor serial dengan profil publik dan ribuan investasi dengan nama mereka. Pada tahun 2018, malaikat yang paling produktif berdasarkan volume termasuk pengusaha internet Fabrice Grinda, pencipta Gmail Paul Buchheit, Wei Guo, yang merupakan mitra pelaksana UpHonest Capital dan pendiri Wei Fund dan salah seorang pendiri Reddit, Alexis Ohanian Sr. Forbes menyimpan daftar tahun ini. malaikat paling produktif dengan profil LinkedIn mereka hyperlink untuk menghemat waktu Anda dalam menemukan mereka.
Membawa malaikat papan atas seperti mendapatkan dukungan selebriti untuk bisnis Anda. Orang-orang ini kuat dan terhubung dengan baik. Tak perlu dikatakan bahwa mereka mampu menjadi sangat pilih-pilih tentang mereka yang berbisnis dengan mereka. Jika Anda bermaksud membawa sekutu yang kuat ini, Forbes merekomendasikan agar Anda menemukan penerima sebelumnya dari waktu dan uang investor dan meminta pendiri untuk membuat pengantar. Itu cara terbaik untuk mendapatkan kaki Anda di pintu.
