Pembayaran Positif membantu deteksi penipuan. Setiap kali pelanggan memberikan cek, alat Pembayaran Positif akan memeriksa nomor akun, jumlah dolar dari cek dan nomor cek untuk memastikan keakuratan.
Apa itu Pembayaran Positif?
Pembayaran Positif adalah alat deteksi penipuan otomatis. Tanpanya, cek tidak akan bisa diperiksa keakuratannya ketika pelanggan menyerahkan cek. Jika nomor cek, jumlah dolar pada cek, dan nomor akun tidak cocok dengan sistem Pembayaran Positif, maka cek tersebut tidak akan lolos, menghemat kerumitan di masa mendatang untuk bisnis.
Pembayaran Positif bekerja dengan meminta perusahaan mengirimkan file semua cek yang mereka keluarkan. Ketika cek yang diterbitkan disajikan kepada bank untuk diuangkan atau disetor, mereka akan dibandingkan dengan file cek yang dikirimkan, yang semuanya dilakukan secara elektronik sepenuhnya. Cek akan diverifikasi berdasarkan nomor akun, nomor cek, dan jumlah cek.
Jika cek tidak cocok dengan yang ada di file, itu akan menjadi item pengecualian, yang berarti bank akan mengirim gambar atau faks cek ke klien. Klien kemudian akan meninjau gambar cek dan akan menginstruksikan bank untuk mengembalikan atau membayar cek.
Apakah Bank Bertanggung Jawab untuk Menguangkan Cek Palsu?
Undang-undang tentang pemalsuan dan penipuan akan bervariasi tergantung pada negara Anda. Jika Anda mencairkan cek dan akhirnya menjadi penipuan, Anda mungkin bertanggung jawab atas seluruh jumlah. Tergantung pada negara bagian Anda dan bank yang Anda gunakan, bank Anda mungkin memiliki hak untuk membalikkan dana dari cek yang diuangkan dari akun Anda jika mereka menemukan cek tersebut palsu setelah diuangkan.
Perhatikan dengan cermat dari siapa Anda menerima uang. Berhati-hatilah terhadap penipuan wesel dan jangan menguangkan cek dari seseorang yang tidak Anda kenal, bahkan jika ada bank populer di dalamnya karena itu bisa saja penipuan. Jika Anda memiliki pertanyaan tentang cek, Anda dapat menghubungi bank lokal Anda. Juga, untuk mengetahui apakah bank Anda melakukan cek penipuan, baca syarat dan ketentuannya atau hubungi mereka secara langsung. Jika Anda kebetulan menemukan cek palsu, pastikan untuk menyerahkannya ke Federal Trade Commission (FTC).
Penempaan dan penipuan sangat umum terjadi di sekitar musim pengembalian pajak penghasilan. Beberapa tips untuk membantu Anda tidak jatuh dalam penipuan ini adalah untuk memastikan verifikasi cek Departemen Keuangan Amerika Serikat. Misalnya, periksa tanda air karena semua cek Perbendaharaan dicetak dengan tanda air yang bertuliskan "Perbendaharaan AS." Periksa stempel Perbendaharaan yang bertuliskan, "Biro Layanan Fiskal." Trik lain adalah memeriksa microprinting. Menjelang bagian bawah cek, Anda akan melihat garis tepat di bawah tanda tangan. Baris ini adalah kata-kata dicetak mikro yang terlalu kecil untuk mata telanjang. Namun, jika Anda mengambil gelas pembesar, Anda akan dapat melihat kata-kata kecil. Printer tidak dapat menduplikasi pencetakan mikro sehingga tidak dapat dipalsukan jika memenuhi persyaratan ini.
Apa yang dimaksud dengan Blok Debit ACH pada Rekening Bank?
Blok debit melindungi rekening bank Anda dari tagihan elektronik yang tidak sah. Dengan blok Rumah Kliring Otomatis (ACH), Anda dapat memilih perusahaan mana yang berwenang untuk melakukan debit langsung dari akun Anda. Selain itu, Anda dapat menolak dan memblokir konsep elektronik apa pun.
Apa itu Filter Debit?
ACH adalah jaringan elektronik untuk transaksi keuangan seperti setoran langsung dan program pembayaran tagihan online. Debit ACH adalah proses otomatis yang menyaring semua transaksi ACH yang masuk dalam upaya mengidentifikasi setiap transaksi debit yang tidak sah. Penyaringan debet adalah alat penting yang ditujukan untuk mengurangi risiko penipuan. Memiliki sistem ini memungkinkan debet ACH ditinjau, difilter, disetujui atau dikembalikan sehingga hanya transaksi yang disetujui yang diposkan ke akun.
