Arus kas bisnis Anda mengukur seberapa banyak uang masuk dan keluar dari bisnis Anda setiap bulan. Arus kas berbeda dari laporan pendapatan / pengeluaran sederhana karena arus kas hanya berurusan dengan pendapatan aktual yang masuk dan keluar dan tidak memperhitungkan kredit atau transaksi non-tunai lainnya. Proyeksikan arus kas Anda secara teratur untuk mengantisipasi dan menyelesaikan masalah dan merencanakan keuangan bisnis Anda.
Periksa anggaran Anda. Lihatlah sumber-sumber pendapatan yang Anda harapkan untuk tahun itu dan tentukan bagaimana Anda akan membagi pendapatan itu setiap bulan dalam setahun.
Buat kolom di selembar kertas atau di perangkat lunak spreadsheet Anda untuk setiap bulan. Tuliskan penghasilan yang diharapkan dari setiap sumber untuk setiap bulan. Misalnya, jika Anda mengharapkan uang dari hibah pada Januari, Februari, dan Maret tetapi tidak pada sisa tahun itu, tulislah berapa banyak uang hibah yang Anda harapkan di kolom untuk Januari, Februari, dan Maret. Tambahkan penghasilan yang diharapkan untuk setiap bulan dan catat totalnya di bawah kolom untuk bulan itu.
Lewati garis dan mulailah melacak pengeluaran yang Anda antisipasi. Jika Anda memiliki pengeluaran tetap, seperti sewa ruang kantor atau gaji untuk karyawan eksekutif, daftarkan jumlah yang sama setiap bulan untuk pengeluaran itu. Misalnya, jika Anda membayar seorang eksekutif $ 5.100 per bulan, tuliskan pengeluaran itu di bawah kolom untuk setiap bulan dalam setahun. Tambahkan pengeluaran yang diharapkan untuk bulan itu dan catat totalnya di bawah kolom untuk bulan itu.
Kurangi total pengeluaran yang diharapkan dari total pendapatan yang diharapkan untuk menentukan proyeksi arus kas Anda untuk bulan itu.
Berencana untuk menyelesaikan masalah. Jika proyeksi arus kas Anda untuk bulan tertentu negatif, putuskan bagaimana cara mengatasi masalah sebelumnya. Misalnya, Anda dapat menggunakan jalur kredit Anda atau melakukan penggalangan dana tambahan sebelum bulan itu untuk meningkatkan arus kas Anda.
Hitung ulang proyeksi arus kas Anda secara bulanan atau triwulanan untuk memastikan Anda memiliki data yang paling akurat.
