Ketika Anda menjalankan bisnis, dapat memproyeksikan arus kas Anda seakurat mungkin sangat penting. Anda harus bertanggung jawab kepada karyawan dan vendor Anda dan tahu bahwa uang Anda berutang kepada mereka akan tersedia saat Anda membutuhkannya. Dengan menggunakan laporan arus kas, Anda dapat melacak berapa uang yang Anda harapkan masuk dan kapan. Perkiraan arus kas akan membantu Anda merencanakan pembelian dan investasi sambil memastikan bahwa cadangan yang sehat tersedia untuk biaya tak terduga.
Proyeksi Arus Kas
Sederhananya, proyeksi arus kas adalah perkiraan dari uang yang Anda harapkan untuk masuk dan keluar dari perusahaan Anda. Ini mempertimbangkan semua pendapatan dan pengeluaran untuk memberikan perkiraan seakurat mungkin. Biasanya, proyeksi arus kas adalah perkiraan satu tahun dari keuangan bisnis, meskipun Anda dapat menyiapkan laporan arus kas selama sebulan atau periode lainnya.
Bahkan jika itu hanya perkiraan, perkiraan arus kas sangat penting. Ini memberi Anda ide di mana perusahaan Anda akan berada di masa depan, dan menawarkan wawasan tentang waktu ideal pembelian besar, investasi atau keputusan perekrutan. Tanpa mengetahui berapa banyak uang yang dimiliki bisnis pada titik waktu tertentu, sulit untuk menentukan apakah Anda harus membawa karyawan baru, membeli gedung lain, atau berinvestasi dalam peralatan baru. Juga, proyeksi arus kas diperlukan di samping rencana bisnis jika Anda mengajukan pinjaman untuk perusahaan Anda. Bank dan lembaga keuangan ingin memastikan bahwa Anda memiliki pemahaman yang kuat tentang apa yang dapat Anda belanjakan, dan yang paling penting, bahwa Anda dapat membayarnya kembali. Anda mungkin memerlukan laporan arus kas untuk rencana bisnis apakah Anda mencari pinjaman atau tidak. Mereka yang meninjau rencana Anda akan ingin memverifikasi bahwa Anda telah memikirkan apa yang akan terlibat dalam menjalankan perusahaan Anda.
Sifat proyeksi arus kas, tentu saja, berubah-ubah. Penghasilan Anda bisa sangat bervariasi dari saat Anda membuat ramalan hingga saat tertentu di masa depan. Misalnya, klien utama mungkin berhenti memberi Anda bisnis. Di sisi lain, Anda mungkin memenangkan akun baru yang secara drastis dapat mengubah status keuangan perusahaan Anda. Dengan cara yang sama, pengeluaran Anda mungkin turun; misalnya, jika seorang karyawan berhenti, dan Anda memutuskan untuk tidak menggantinya. Namun, Anda juga dapat melihat peningkatan biaya, misalnya, jika pemilik tanah menaikkan sewanya.
Bagaimana Memproyeksikan Arus Kas
Untuk menghitung proyeksi arus kas Anda, pertama-tama Anda harus melihat catatan akuntansi Anda. Akuntan Anda atau perangkat lunak pembukuan yang Anda gunakan dapat memberi Anda nilai setiap akun. Mulai dengan yang sekarang dan tarik data untuk semua akun bisnis Anda. Kemudian, tentukan berapa banyak uang tunai yang Anda miliki dengan mengurangi pengeluaran Anda dari penghasilan Anda untuk periode sebelumnya.
Pertimbangkan pendapatan yang Anda miliki selama periode sebelumnya. Apakah ini konsisten, dan dapatkah Anda mengandalkannya untuk melanjutkan dengan cara yang sama ke depan? Ini adalah panggilan yang sulit dilakukan, tetapi semakin akurat Anda dengan proyeksi Anda, semakin baik rencana keuangan Anda. Evaluasi hal-hal seperti kepuasan klien, kontrak dengan pelanggan dan upaya pemasaran untuk memberi Anda perkiraan seperti apa penghasilan Anda di periode berikutnya.
Saat mempertimbangkan pengeluaran Anda untuk periode berikutnya, perhitungkan biaya tetap dan variabel. Pastikan untuk memasukkan pembelian dalam jumlah besar atau karyawan baru yang perlu Anda lakukan, serta hal-hal seperti pembayaran pajak, sewa dan biaya operasional. Jika memungkinkan, buat prediksi untuk biaya utilitas dan biaya lainnya. Jika perusahaan listrik mengantisipasi bahwa musim dingin akan lebih ringan dibandingkan dengan yang terakhir, Anda mungkin melihat penurunan biaya utilitas Anda dari tahun lalu. Setiap item yang dapat Anda prediksi dengan akurasi yang masuk akal akan membantu meningkatkan proyeksi arus kas Anda.
Menggunakan Proyeksi Arus Kas
Akhirnya, kurangi taksiran pengeluaran Anda dari taksiran penghasilan Anda untuk periode berikutnya. Ini akan memberi tahu Anda berapa uang tunai Anda pada akhir periode itu. Ingatlah bahwa akan ada pasang surut di seluruh, sehingga mungkin bermanfaat untuk menyiapkan proyeksi bulanan dan tahunan. Proyeksi bulanan dapat berguna dalam perencanaan kapan melakukan pembelian tertentu. Misalnya, jika klien terbesar Anda membayar Anda dengan cicilan triwulanan, Anda mungkin tidak ingin membeli peralatan baru di bulan Februari. Menunggu hingga April untuk melakukan pembelian itu berarti Anda akan memiliki arus kas yang cukup.
