Proposal asuransi lebih dari sekadar penawaran sederhana tentang apa yang dapat dilakukan perusahaan asuransi Anda untuk pelanggan. Asuransi sangat rumit, dan sebagian besar perusahaan memiliki begitu banyak produk untuk ditawarkan, sehingga proposal yang bagus menyaring opsi yang tersedia ke dalam satu set paket khusus yang disesuaikan untuk satu pelanggan. Lebih jauh, undang-undang asuransi di beberapa negara bagian membuat proposal mengikat untuk jangka waktu tertentu - suatu faktor yang harus Anda atasi di suatu tempat di dalam dokumen. Memproduksi proposal asuransi yang solid adalah seni sebagian, sebagian ilmu pengetahuan dan semua kerja keras.
Baca dan pahami sensus perusahaan dari klien potensial Anda. Sensus adalah akuntansi terperinci dari semua orang yang akan dicakup dalam polis, termasuk sebanyak mungkin informasi tentang apa kebutuhan asuransi mereka. Tambahkan informasi ini dengan semua yang Anda ingat - atau catatan yang Anda ambil - selama percakapan dengan pembeli tentang prioritas apa yang dimiliki calon klien Anda.
Memindai seluruh produk yang ditawarkan perusahaan Anda untuk satu set opsi yang memenuhi kebutuhan yang Anda tentukan pada langkah pertama. Satu praktik standar adalah mendefinisikan tiga hingga lima pendekatan garis besar, kemudian merinci beberapa opsi dalam setiap pendekatan. Untuk polis asuransi kesehatan perusahaan, Anda dapat memilih tiga jenis paket, kemudian contoh masing-masing jenis sesuai dengan variasi deductible dan biaya premium.
Buat halaman individual untuk setiap pendekatan yang Anda sarankan, dengan perbedaan antara opsi yang diuraikan dengan jelas. Perusahaan Anda mungkin memiliki pelat lantai standar untuk tampilan halaman-halaman ini, atau Anda mungkin bebas untuk memformatnya sesuka Anda.
Draf ringkasan eksekutif untuk ditampilkan di bagian depan proposal. Ini adalah sinopsis singkat dan jelas tentang apa yang dibutuhkan calon klien Anda, bagaimana perusahaan Anda dapat melayani kebutuhan-kebutuhan itu dan opsi-opsi yang telah Anda identifikasi dalam proposal.
Tambahkan bahasa hukum apa pun yang diwajibkan oleh hukum atau perusahaan Anda. Ini juga tempat Anda harus mengakomodasi pernyataan yang mengikat tentang berapa lama penawaran ini berlaku.
Letakkan proposal sesuai dengan standar perusahaan atau penilaian pribadi Anda setelah Anda menulis teks dasar. Tambahkan logo yang sesuai dan gambar lain pada saat ini.
Koreksi ulang dan edit proposal. Jika memungkinkan, mintalah orang lain melakukan langkah ini. Setelah Anda bekerja dengan proyek apa pun untuk sementara waktu, Anda menjadi buta terhadap kesalahan yang orang lain akan tangkap dengan mudah.
Kiat
-
Mempersiapkan proposal asuransi untuk individu atau keluarga mengikuti langkah-langkah yang sama. Anda hanya akan menganalisis serangkaian spesifikasi yang jauh lebih kecil di langkah pertama. Anda mungkin juga membuat pilihan yang berbeda untuk kata-kata dan gambar untuk mencerminkan bahwa Anda berurusan dengan seorang individu daripada perusahaan.
Peringatan
Meskipun ada orang yang diizinkan untuk menyiapkan proposal asuransi, penjualan asuransi yang sebenarnya harus dilakukan oleh agen asuransi berlisensi. Melakukan risiko denda yang berbeda untuk Anda dan perusahaan Anda, dan kemungkinan kehilangan hak istimewa untuk menjual asuransi.
