Banyak penasihat investasi bekerja sebagai konsultan wiraswasta. Ini berarti mereka tidak menerima gaji untuk layanan mereka, Alih-alih, penasihat harus mengirim faktur kepada klien yang mencantumkan berapa banyak pekerjaan yang mereka lakukan dan berapa yang mereka bayar. Meskipun tidak ada undang-undang atau pedoman profesional yang mewajibkan penasihat investasi untuk memasukkan item spesifik pada faktur, sebagian besar penasihat investasi wiraswasta menyertakan beberapa hal mendasar untuk menjaga transparansi dalam biaya dan layanan.
Mengidentifikasi Informasi
Letakkan nama Anda atau nama perusahaan Anda, alamat Anda dan informasi kontak di bagian atas faktur, di tengah. Gunakan kop surat perusahaan jika Anda memilikinya. Masukkan nama pelanggan dan nomor akun, jika ada, di bawah informasi Anda, di sisi kiri halaman.
Tanggal
Tulis tanggal untuk setiap layanan yang Anda berikan di kolom pertama faktur. Ini memungkinkan klien untuk melihat dengan jelas kapan layanan diberikan.
Biaya
Biaya yang Anda bebankan masuk di kolom kedua faktur. Jika Anda membebankan biaya tetap untuk layanan Anda, Anda harus menyertakan deskripsi singkat tentang layanan yang diikuti oleh harga di kolom ketiga. Misalnya, "Perencanaan Pensiun - $ 1.000." Kelompokkan layanan biaya tetap bersama. Jika Anda menagih berdasarkan jam, Anda harus memasukkan berapa jam Anda bekerja pada portofolio klien dan tarif per jam Anda. Ini sering ditulis sebagai formula, seperti "15 jam x $ 30 / jam," diikuti dengan jumlah yang ditagih kepada klien untuk pekerjaan per jam. Jika Anda memiliki tarif per jam yang berbeda untuk layanan yang berbeda, kelompokkan bersama pada faktur.
Persentase
Jika Anda menagih klien berdasarkan nilai portofolio investasi mereka, Anda harus memasukkan tingkat persentase dan nilai total investasi mereka pada faktur. Ini biasanya ditempatkan dalam bentuk formula di kolom kedua. Misalnya, jika Anda menagih 4 persen dari nilai dan klien memiliki investasi senilai $ 100.000, Anda akan memasukkan "4% x $ 100.000" diikuti dengan jumlah yang Anda faktur di kolom ketiga.
Jumlah Total Utang
Tambahkan semua jumlah yang harus dibayar klien dalam biaya tetap, biaya per jam, dan persentase. Tempatkan total di bawah semua jumlah di kolom ketiga. Beri label "Total" atau "Total Faktur Jumlah."
Jika Pembayaran Diperlukan
Jika Anda meminta pembayaran dari klien, cantumkan tanggal kapan mereka harus membayar faktur. Jika Anda akan mengambil total utang dari akun investasi klien, nyatakan bahwa di bagian bawah faktur bersama dengan pernyataan untuk tidak mengirim pembayaran. Ini akan memastikan klien tidak membayar dua kali.
