Cara terbaik dan strategi yang masuk akal untuk menentukan apa yang bisa dilakukan perusahaan dengan kelebihan uang tunai di neraca adalah menyelidiki laporan arus kas organisasi. Sinopsis keuangan ini memberi tahu Anda berapa banyak yang dihabiskan perusahaan secara keseluruhan selama periode yang diperiksa, untuk apa uang tunai itu dibayarkan dan berapa banyak uang yang dimilikinya pada akhir periode.
Neraca keuangan
Jika Anda meninjau neraca perusahaan, Anda melihat barang-barang lain di samping uang tunai. Sebagai aset jangka pendek, uang tunai masuk ke daftar item yang ingin digunakan oleh bisnis dalam 12 bulan ke depan. Ketika orang keuangan mengatakan "jangka pendek," artinya satu tahun; jangka menengah dan panjang sesuai dengan rentang waktu mulai dari satu hingga tiga tahun dan tiga hingga 10 tahun, masing-masing. Bukan hal yang aneh jika memiliki istilah "jangka panjang" mengacu pada periode yang melebihi 10 tahun. Aset jangka pendek lainnya termasuk piutang pelanggan, barang dagangan dan asuransi prabayar. Selain aset, neraca menampilkan utang dan uang investor, juga disebut ekuitas pemegang saham.
Tingkatkan Operasi
Suatu organisasi dapat menggunakan uang tunai tambahan untuk memperluas pangsa pasar, menarik pelanggan, merekrut kandidat yang kompeten dan melakukan semua hal yang diperlukan untuk menjauhkan diri dari persaingan. Dalam ekonomi global di mana uang tunai sering mendorong irisan komersial antara yang kaya dan yang tidak punya, bisnis yang dibanjiri uang dapat menetapkan langkah yang bijaksana secara strategis untuk meningkatkan operasinya dan mengatur dirinya sendiri untuk kesuksesan komersial. Kepemimpinan puncak juga dapat menggunakan karunia moneter untuk membayar vendor tepat waktu dan memupuk ikatan yang lebih erat dengan mitra bisnis, seperti penyedia layanan dan pemasok.
Investasikan Masa Depan Perusahaan
Kepala departemen dapat menggunakan arus modal positif - nama lain untuk uang tunai tambahan - untuk memperbarui mesin di seluruh spektrum operasi perusahaan, meningkatkan proses produksi, memelihara peralatan manufaktur, dan mengganti perangkat keras komputer yang tidak berhasil mengatasi kebosanan usang. Gagasan utamanya adalah mengidentifikasi area-area di mana bisnis goyah secara komersial dan melakukan segala kemungkinan untuk membeli peralatan baru dan meningkatkan pelaksanaan tugas dari waktu ke waktu. Dalam laporan arus kas, aktivitas investasi terdiri dari pembelian dan penjualan aset tetap, seperti tanah, peralatan, dan tempat tinggal komersial.
Hadiah Investor dan Pemberi Pinjaman
Kepemimpinan perusahaan dapat menggunakan uang ekstra untuk digunakan dengan membayar utang yang ada - langkah cerdas untuk membuat pemberi pinjaman senang dan menunjukkan kepada mereka bahwa eksekutif senior serius tentang manajemen risiko yang tepat dan kelayakan kredit jangka panjang. Menyelesaikan komitmen operasi sebelum tanggal jatuh tempo juga meningkatkan skor kredit perusahaan. Bendaharawan in-house juga dapat menggunakan uang tambahan untuk membayar dividen dan mencegah eksodus pemegang saham.
