Meskipun memulai perusahaan investasi Anda sendiri itu menantang, prosesnya bisa menarik. Anda akan mendapatkan kepuasan menjalankan bisnis yang dapat membuat perbedaan positif dalam kehidupan klien Anda, membantu mereka mengelola uang yang mereka hasilkan dan menabung serta berinvestasi untuk masa pensiun yang nyaman. eHow bertanya kepada penasihat investasi Larry Russell, yang memiliki perusahaan perencanaan dan investasi finansial yang sukses di Pasadena, California, apa yang perlu Anda ketahui dan lakukan untuk berhasil dalam bisnis investasi.
eHow: Jika Anda ingin memiliki perusahaan investasi sendiri, di mana Anda mulai?
Larry Russell: Anda mulai dengan tertarik pada proses investasi, yang berarti banyak membaca, mungkin dimulai dengan The Wall Street Journal dan bagian keuangan The New York Times, tetapi melanjutkan ke pemahaman menyeluruh tentang penelitian akademis penting tentang perilaku para peneliti. pasar saham dan perilaku investasi investor. Membantu menjadi investor sendiri. Apa yang saya sarankan bukanlah jalur pendidikan yang membutuhkan beberapa minggu. Apakah Anda mendapatkan gelar sarjana atau master di bidang keuangan atau mendidik diri sendiri, itu adalah proses yang bisa memakan waktu bertahun-tahun.
eHow: Begitukah Anda memulai?
Larry Russell: Lebih atau kurang, ya. Saya memiliki gelar sarjana dari Massachusetts Institute of Technology - MIT - tetapi dalam proses mendapatkan gelar saya menjadi lebih tertarik pada perilaku manusia. Setelah lulus dan mendapatkan gelar MA dari Brandeis, saya memulai penelitian survei dan melakukan analisis statistik program tunjangan karyawan perusahaan di National Manpower Institute di Washington, D.C. Selanjutnya, saya bergabung dengan Institute for the Future, sebuah think tank di Menlo Park, California. Untuk klien Fortune 100, kami menggunakan metode proyeksi canggih untuk mengembangkan skenario perencanaan jangka panjang yang memasukkan faktor-faktor demografis, ekonometrik, keuangan, dan teknologi. Universitas Stanford juga berada di Menlo Park dan memiliki banyak keingintahuan karena memiliki tujuan langsung dalam pikiran, saya mengambil gelar lain di sana, gelar Master di bidang Administrasi Bisnis. Setelah itu, saya memiliki karier di Silicon Valley, sebagian besar dalam pengembangan bisnis dan perusahaan. Dua puluh lima tahun kemudian saya ikut mendirikan perusahaan modal ventura yang dibiayai yang mengambil pendekatan teknologi untuk manajemen investasi dengan memanen, memfilter, dan menampilkan informasi baru tentang workstation trader secara real-time. Itu mengarah pada Lawrence Russell Company, sebuah perusahaan investasi di mana saya seorang Penasihat Investasi Terdaftar yang menyediakan layanan keuangan, investasi, uang, dan pensiun pribadi berbasis ilmiah, kepada individu. *
eHow: Siapa klien tipikal dan apa yang Anda tawarkan kepada mereka?
Larry Russell: Ya, mereka semua punya uang untuk diinvestasikan, tetapi tidak semuanya kaya. Banyak yang menemukan saya setelah merasa tidak puas dengan biaya yang lebih tinggi dari beberapa lembaga keuangan lainnya. Satu generalisasi yang dapat saya buat adalah bahwa mereka semua membutuhkan bantuan untuk menginvestasikan uang mereka dengan bijak. Sayangnya, ada banyak kesalahan informasi yang beredar di sekitar sana tentang cara berinvestasi, terutama di pasar saham. Saya memberi klien saya peta jalan keuangan khusus tentang topik apa pun yang relevan dengan tujuan mereka. Saya memberi mereka saran yang sepenuhnya objektif, berdasarkan penelitian tentang setiap perencanaan keuangan pribadi atau topik investasi yang mereka pilih. Tujuan saya adalah membantu mereka menjadi berpengetahuan luas dan mandiri dalam pengambilan keputusan finansial mereka. Apa yang tidak saya lakukan - dan ini membuat saya berbeda dari banyak penasihat keuangan - adalah menyediakan manajemen keuangan berkelanjutan untuk biaya tahunan. Saya memberikan rencana keuangan dan investasi seumur hidup yang komprehensif untuk tingkat bunga tetap atau konsultasi keuangan pada subjek tertentu setiap jam. Sebagian besar saran saya berkaitan dengan mengarahkan klien ke arah cara berbiaya terendah menginvestasikan uang mereka dengan risiko serendah mungkin.
eHow: Bagaimana Anda mendapatkan klien Anda?
Larry Russell: Saya memiliki beberapa situs web keuangan, termasuk The Skilled Investor dan The Pasadena Financial Planner, dan beberapa klien datang melalui situs-situs tersebut. Klien lain adalah rujukan dari klien saat ini atau sebelumnya. Saya tidak melakukan promosi apa pun selain itu. Saya sengaja tidak mengejar klien baru. Klien proaktif yang menemukan saya adalah klien terbaik untuk bekerja dengannya. Saya menemukan ada korelasi langsung antara biaya yang sangat berlebihan yang diminta beberapa penasihat keuangan untuk Anda bayar dalam jangka panjang dan keagresifan penjualan mereka. Di sisi lain, Jika Anda memberikan nilai nyata kepada klien, mereka akan menemukan Anda. Karena itu, saya juga harus memperingatkan siapa pun yang merenungkan karier sebagai penasihat independen, bukan untuk mengharapkan kekayaan cepat. Seperti halnya bisnis kecil, perlu bertahun-tahun untuk didirikan.
eHow: Ada kiat untuk seseorang yang ingin berkarir sebagai penasihat keuangan?
Larry Russell: Itu bisa berupa daftar panjang, atau saya dapat meringkasnya menjadi beberapa hal yang sangat penting: Ketahui barang-barang Anda - pada titik tertentu, untuk menjadi penasihat keuangan terdaftar, Anda harus mengikuti ujian kualifikasi seperti Amerika Utara Administrator Sekuritas Seragam ujian Penasihat Hukum Penasihat Investasi, biasa disebut ujian Seri 65. Jangan percaya bahwa hanya karena Anda telah lulus ujian, Anda sebenarnya memenuhi syarat. Baca dan pelajari. Bidang penelitian pasar saham selalu berubah karena para peneliti menemukan cara baru untuk menganalisis data. Lanjutkan membaca dan belajar selama Anda berlatih. Juga, perhatikan bahwa cara saya menyusun bisnis saya bukan satu-satunya cara yang mungkin. Mungkin lebih banyak penasihat keuangan mengenakan biaya tahunan daripada mengambil pendekatan saya. Namun bagaimanapun Anda melanjutkan, Anda harus memberikan nilai nyata. Banyak hal buruk terjadi jika Anda tidak melakukannya. Untuk satu hal, jika Anda menagih klien 1 persen dari semua yang ada di akunnya setiap tahun, itu menggoda Anda untuk memberikan saran yang berupaya mengalahkan pasar untuk membenarkan biaya Anda. Faktanya, penelitian menunjukkan tidak ada saran yang mengalahkan pasar. Masa depan pasar tidak dapat diprediksi. Seringkali, investasi terbaik untuk klien adalah beberapa dana indeks berbiaya sangat rendah - kumpulan ekuitas yang sangat beragam yang cocok dengan indeks tertentu, seperti indeks Wilshire 5000. Anda hanya bisa memberi tahu klien itu kebenaran jika biaya tinggi Anda tidak mengharuskan Anda mengalahkan pasar. Pendekatan pemukulan pasar biasanya menghasilkan biaya tinggi, volatilitas yang tidak perlu dan hasil yang semakin buruk dalam jangka panjang.
Tentang Larry Russell
Larry Russell adalah penasihat investasi terdaftar dan perencana keuangan di Pasadena, California. Lulusan MIT dengan gelar MBA dari Stanford University, Russell membuka perusahaan investasinya sendiri setelah sukses berkarir di bidang pengembangan bisnis dan perusahaan di Silicon Valley, di mana di antara posisi-posisi lainnya ia adalah direktur pengembangan perusahaan di Sun Microsystems Inc. Lawrence Russell Company dan memberikan nasihat keuangan di beberapa situs online
