Semua bisnis harus memulai dengan rencana. Sementara rencana bisnis berbeda panjang dan detailnya, jenis industri menentukan gaya dan dimensi rencana bisnis. Sebuah agen kepegawaian, misalnya, mencakup lebih banyak strategi perekrutan dalam rencana bisnis lengkap daripada bisnis pemilik-operator tunggal seperti perencana keuangan. Varians individual dapat dengan mudah dimasukkan jika Anda memulai dengan contoh rencana bisnis perencana keuangan.
Objektif
Pernyataan misi bisnis perencanaan keuangan harus singkat dan fokus, sambil menunjukkan visi ahli keuangan. Sertakan dalam dokumentasi pembukaan ringkasan tertulis dari layanan yang akan Anda berikan, jenis-jenis klien yang akan Anda layani dan deskripsi singkat tentang produk yang akan Anda bawa. Gunakan kata-kata tindakan dalam tujuan seperti "membuat," "menyediakan," "membangun," "melayani" dan "tumbuh."
Jasa
Cantumkan semua layanan yang akan Anda berikan dan perusahaan yang akan Anda wakili. Dalam rencana bisnis, sertakan semua produk yang akan Anda tangani seperti perdagangan saham, reksadana, anuitas, asuransi jiwa, dan investasi real estat. Tuliskan sejauh mana layanan yang akan Anda berikan dan kredensial Anda untuk melakukannya. Misalnya, jika Anda memiliki lisensi Seri 7, apakah Anda akan memperdagangkan saham? Apakah Anda memiliki lisensi untuk menjual produk asuransi? Jika Anda akan bekerja secara ketat sebagai konsultan, broker dan dealer mana yang akan Anda gunakan?
Pasar
Setelah penelitian ekstensif tentang kebutuhan masyarakat, ketersediaan produk, dan tingkat persaingan, persempit target pasar Anda. Perencana keuangan ceruk yang berspesialisasi dalam pemilik usaha kecil, baby boomer atau lajang dapat mempersempit strategi pemasaran dan penawaran portofolio lebih mudah daripada seorang generalis yang melayani siapa pun. Perjelas klien ideal Anda di bagian rencana bisnis ini.
Strategi
Di bidang ini, Anda harus menentukan strategi Anda untuk menarik bisnis baru. Sebutkan iklan yang Anda rencanakan untuk dipekerjakan dan biayanya bersamaan. Milis, desainer situs web, penulis siaran pers, dan konsultan pemasaran harus tercantum di sini. Memetakan rencana Anda dengan jelas dan hasil apa yang ingin Anda capai. Pertimbangkan merencanakan seminar untuk mendapatkan klien, jaringan dengan grup konsumen atau menulis artikel ahli untuk publikasi keuangan.
Keuangan
Tulis rencana keuangan Anda sendiri. Masukkan semua biaya dimuka yang Anda tahu akan Anda tanggung berdasarkan bagian sebelumnya dari rencana bisnis Anda. Jangan lupa untuk menyertakan gaji untuk diri sendiri serta biaya awal kantor, anggaran iklan dan pemasaran, biaya lisensi, iuran asosiasi industri dan setiap pengeluaran yang terkait dengan bisnis Anda. Perkirakan penghasilan yang diproyeksikan berdasarkan jumlah klien yang akan Anda tarik. Dari sini Anda bisa mendapatkan pandangan yang jelas tentang anggaran tahun pertama Anda. Bandingkan angka aktual dengan proyeksi ini di akhir tahun pertama Anda.
