Kantor Pengendalian Aset Luar Negeri Departemen Keuangan, atau OFAC, mengawasi sanksi ekonomi dan perdagangan AS terhadap pemerintah, serta pembatasan keuangan pada kelompok dan individu yang terlibat dalam terorisme, perdagangan narkoba, pencucian uang, dan aktivitas ilegal lainnya. Lembaga keuangan dan lainnya diharuskan secara berkala melakukan "pemeriksaan OFAC" untuk melihat apakah ada nama dalam basis data pelanggan yang cocok dengan yang ada dalam daftar pengawasan pemerintah.
Melakukan Pemeriksaan
OFAC mengelola daftar orang dan kelompok yang melakukan bisnis ilegal. Perusahaan-perusahaan di industri tertentu - termasuk jasa keuangan, impor / ekspor, dan asuransi - harus memeriksa database pelanggan mereka berdasarkan daftar ini. Organisasi non-pemerintah tertentu, seperti badan amal, juga harus menjalankan pemeriksaan OFAC. Seberapa sering perusahaan dan organisasi harus melakukan pemeriksaan tergantung pada peraturan khusus yang berlaku untuk industri mereka. Tersedia perangkat lunak komersial yang membandingkan database dengan daftar OFAC, atau perusahaan dapat secara manual membandingkan nama pelanggan mereka dengan yang ada di daftar.
When There a Match
Ketika nama pelanggan muncul untuk mencocokkan nama pada daftar pantauan, OFAC menjabarkan serangkaian langkah yang harus diambil perusahaan untuk memverifikasi "hit." Seringkali, pertandingan ternyata menjadi alarm palsu yang dapat diabaikan - tetapi tidak tanpa mengikuti prosedur OFAC terlebih dahulu. Kegagalan untuk melakukan uji tuntas terkait OFAC dan daftar pengawasan pemerintah lainnya dapat mengakibatkan hukuman perdata dan pidana yang berat. Ini termasuk 30 tahun penjara dan denda $ 20 juta, tergantung situasinya.
