Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) adalah regulator sekuritas independen terbesar di AS. Mandat mereka adalah untuk melindungi rakyat Amerika melalui memastikan industri sekuritas mengoperasikan transaksi yang adil dan memberikan statistik yang jujur. Untuk beroperasi sesuai dengan FINRA, perusahaan pialang harus melakukan sejumlah hal untuk memberi FINRA dan investor Amerika transparansi yang mereka butuhkan untuk melakukan investasi yang akurat dan terinformasi di pasar saham.
Identifikasi Prinsip-prinsip Kontrol Pengawasan
Semua perusahaan sekuritas harus memiliki sistem pengawasan pengawasan untuk memastikan tidak ada penyelewengan dana atau angka-angka yang salah. Transparansi sangat penting, sehingga dimuka dengan prinsip-prinsip yang akan digunakan perusahaan untuk menetapkan, memelihara, dan menegakkan bahwa sistem pengawasan pengawasan adalah suatu keharusan. Prosedur pengawasan ini perlu diuji secara teratur untuk memastikan kesesuaiannya. Baik siapa yang akan menguji mereka dan kapan pengujian akan dilakukan harus dilaporkan ke FINRA.
Berkomitmen untuk Persiapan dan Penyampaian Laporan Tahunan
Setiap perusahaan sekuritas perlu menunjuk seseorang untuk menyiapkan laporan tahunan yang menguraikan sistem pengawasan pengawasan yang disebutkan di atas, ringkasan peninjauan prosedur-prosedur tersebut, dan penambahan atau perubahan signifikan pada prosedur. Laporan-laporan ini harus diserahkan kepada FINRA selambat-lambatnya satu tahun setelah tanggal laporan terakhir. Laporan-laporan ini memberi FINRA ringkasan singkat dari semua tindakan pengawasan yang dilakukan oleh masing-masing perusahaan, yang memungkinkan mereka untuk melihat ketidakkonsistenan atau kelemahan dalam kebijakan kontrol perusahaan.
Identifikasi Manajer dan Produsen Taruhan Tinggi
Setiap manajer yang bekerja di dalam perusahaan harus diidentifikasi ke FINRA untuk memastikan hanya individu yang memenuhi syarat dan memenuhi syarat yang beroperasi dalam setiap organisasi sekuritas individual. Ini adalah masalah keamanan dan akuntabilitas lebih dari segalanya. Yang lebih penting adalah persyaratan FINRA bahwa semua manajer produksi (manajer yang membeli dan menjual saham) yang memenuhi syarat untuk menjual hingga 20 persen dari stok yang diberikan harus di bawah pengawasan tinggi. Prosedur "pengawasan tinggi" yang sebenarnya disetujui berdasarkan kasus per kasus dan harus diserahkan kepada FINRA untuk persetujuan sebelum implementasi. Tujuan dari persyaratan ini adalah hanya untuk memastikan tingkat pengawasan ekstra untuk setiap broker yang menangani sejumlah besar pasar saham pada suatu titik waktu tertentu.
Prosedur Ulasan dan Pengawasan Negara
Mirip dengan prosedur pengawasan pengawasan, FINRA mensyaratkan perusahaan sekuritas yang berusaha untuk mematuhi untuk memberikan penjelasan tentang bagaimana dan kapan perusahaan akan memantau dan mengkonfirmasi tiga masalah berbeda: pertama, transmisi dana dan sekuritas dari pelanggan ke pihak ketiga atau di luar akun; kedua, setiap perubahan atau alamat pelanggan; dan ketiga, setiap perubahan pelanggan dari tujuan investasi. Aturan-aturan akhir ini merupakan tingkat pengawasan dan pertahanan tambahan terhadap transaksi keuangan yang curang termasuk transfer uang ke negara-negara pengirim uang di luar negeri.
