Kursus pelatihan kepatuhan tahunan wajib menginstruksikan karyawan bank tentang berbagai peraturan yang harus dipenuhi bank dalam operasinya. Staf departemen kepatuhan bank biasanya mengoordinasikan program pelatihan sepanjang tahun. Sesi pelatihan dapat ditawarkan di tempat perusahaan, di lembaga akademik atau sebagai bagian dari seminar profesional.
Tujuan
Kursus kepatuhan menyediakan peserta dengan alat yang diperlukan untuk mematuhi persyaratan peraturan. Sebagai contoh, seorang manajer layanan pelanggan senior di sebuah bank investasi yang berbasis di New York dapat belajar tentang portal Web aman Federal Reserve (Fed) dan bagaimana suatu institusi melaporkan jumlah cadangan harian. Sesi pelatihan juga dapat menunjukkan kepada peserta bagaimana bank mengelola risiko keuangan dalam kegiatannya, seperti prosedur risiko kredit, dan teknik yang digunakan untuk menilai risiko pasar dalam transaksi bursa efek.
Jenis
Koordinator kursus kepatuhan dapat menawarkan sesi pelatihan online, di kantor pusat perusahaan, di kampus atau di acara profesional. Untuk menggambarkan, pertimbangkan manajer kepatuhan yang ingin belajar tentang prosedur penilaian risiko kredit dan bagaimana mereka dapat mempengaruhi kerugian operasi. Dia dapat masuk ke situs web yang aman untuk mengambil kursus yang relevan dan menerima nilai lulus / gagal atau menghadiri program musim panas tiga bulan perguruan tinggi setempat. Atau, manajer dapat berpartisipasi dalam sesi pelatihan yang diselenggarakan oleh staf sumber daya manusia bank atau menghadiri seminar yang disponsori oleh Fed.
fitur
Kursus kepatuhan berbeda-beda, tergantung pada status hukum bank (nasional atau lokal dan ritel atau komersial), industri, dan geografi. Kursus-kursus ini dapat mencakup risiko keuangan, peraturan layanan pelanggan, dan aturan anti pencucian uang (AML). Misalnya, anggap manajer akun senior ingin belajar tentang bagaimana bank tabungan mengelola risiko pasar dalam operasinya. Dia mungkin membiasakan diri dengan alat matematika yang kompleks seperti VaR (valuet at risk) dan simulasi Monte Carlo dan bagaimana mereka digunakan untuk menilai risiko pasar.
Manfaat
Kursus yang membantu karyawan bank memahami cara menyesuaikan diri dengan peraturan federal, negara bagian, dan lokal memberikan banyak manfaat bagi peserta. Peserta dapat menggunakan kursus yang diambil untuk memenuhi kriteria pendidikan profesi berkelanjutan minimum (CPE) yang sering dibutuhkan oleh regulator negara. Atau, peserta sesi dapat menggunakan keterampilan yang dipelajari untuk menjadi produktif dan lebih akrab dengan prosedur kerahasiaan informasi pelanggan. Bank juga dapat memperoleh manfaat dari program pelatihan karena staf yang terlatih awell lebih cenderung untuk mematuhi peraturan.
Wawasan Ahli
Kadang-kadang, kurikulum pelatihan kepatuhan dapat mencakup mata pelajaran yang sulit atau di mana staf perusahaan tidak ahli. Dalam keadaan ini, koordinator kursus dapat mempekerjakan seorang spesialis untuk menjelaskan topik yang kompleks. Sebagai masalah praktis, seorang penyelia program dengan biaya rendah dapat menyewa seorang mantan pengacara Badan Pengatur Industri Keuangan (FINRA) untuk menjelaskan prosedur manajemen risiko yang diperlukan dalam transaksi derivatif keuangan domestik.
